答题涨知识，学习赢红包，瑞达期货带你“玩赚”反洗钱

时间：2020-05-19 09:00浏览次数：7657来源：本站

随着我国经济的发展和“互联网+”时代的到来，金融活动愈发广泛地渗透到经济社会发展的方方面面，金融服务和百姓的生活日益紧密地联系在一起，在享受到日益方便快捷的金融服务时，金融消费者利益受损的情况也时有发生。

瑞达期货2020年5月18日起开展“普及金融知识防范洗钱风险”主题活动，提醒您增强辨别能力，合理选择投资理财渠道，坚决远离非法金融活动，切实守住自己的“钱袋子”。

说到“洗钱”、“反洗钱”，很多人第一印象是各大金融机构张贴的提示语，可能并不太理解到底是什么，接下来，让我们一起了解一下吧！

1、什么是洗钱

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

2、洗钱的主要危害有哪些？

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

3、什么是洗钱罪

我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为:毒品犯罪。黑社会性质的组织犯罪。恐怖活动犯罪。走私犯罪。贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，最高可以判处有期徒刑10年:其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一-十二条、第三百四十九条或其他相关条款进行惩处。

4、为什么金融机构要承担反洗钱义务

金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集敢地，客观.上容易成为洗钱活动利用的主要渠道。世界各国都将金融机构作为反洗钱的重要主体。因此，我因《反洗钱法》第三条明确规定中国境内设立的金融机构都应当履行反洗钱义务。