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理念与技巧
一本儿童理财书，藏着很多投资者想要的答案整理书柜时，《 小狗钱钱 》从书堆里滑落。 我随手翻了翻这本童年理财启蒙书 ，突然愣住——那些当年觉得太浅显、给小孩看的故事，竟然说透了投资市场上绝大多数人用真金白银都换不来的教训。 更讽刺的是，这些道理，我们不是不懂，而是不敢像孩子一样，对自己诚实。而所有的不诚实，从第一个问题就开始。 一、 梦想清单 VS 交易计划：你到底为什么要做 投资 ？ 问做投资的人："你的目标是什么？" 十个有九个会说："赚钱。" 但再问"赚多少？什么时候赚到？怎么赚？"——能答上来的人，不到三成。 于是，概念火了就追，群里有消息就跟，账户绿了就慌。这不是投资，是拿着本金在赌情绪。 《小狗钱钱》里，小女孩吉娅被要求列出10个梦想，然后挑出最想要的3个，给每个梦想贴上照片，做成梦想相册。每天看着这些照片，想象梦想实现后的样子——交换学生到美国、买一台电脑的兴奋、帮爸妈还清债务的自豪。 这方法看起来幼稚，但本质是在做一件很多成年人都做不到的事：在行动之前，先确认自己真正想要什么， 并将其视觉化、具体化。 专业投资者也是这样。他们在下单前， 计划已经明晰：入场价位、目标区间、止损红线、持有周期。例如：“基于突破形态，计划在XX价位买入，预期目标XX，最大容忍回撤XX，时间窗口X周。” 大家看明白了么？ 业余与专业的差距，往往不在图表分析的技术高低，而在于能否将“我要赚钱”的模糊冲动，转化为一份清晰、可衡量、可执行的交易计划。 目标一旦具体，才能被评估和改进。那些抱着模糊目标的人，其实在潜意识里为自己预留了退路——反正没说死，亏损后总能找到借口。 然而，市场从不认可模糊的借口，它只反馈清晰的决策。 你的第一课，就是把投资梦想，写成交易计划。 二、 成功日记 VS 投资 复盘：为什么亏钱的人不愿回头看？ 书中，小狗“钱钱”给吉娅布置了一个任务，每天写成功日记，哪怕只是今天多存了10块钱这种小事也要记下来。 这培养的是一种成长型思维，每一次行动都值得反思，每一分进步都有意义。 但回到投资市场，有多少人愿意直面自己的交易记录？特别是那些亏损的单子的？ 答案是很少。 人性让我们逃避痛苦 。亏了钱不想看，赶紧开新仓想翻本。结果那些不敢面对的亏损单，就像没写完的日记——你以为翻过去就没事了，但它会在下次交易时悄悄回来，让你犯同样的错。 传奇交易员 杰西·利弗莫尔 说过一句话："华尔街从来没有新鲜事，因为人性永远不会改变。" 去年在锂电池板块追高被套，今年在 商业航天 上可能重蹈覆辙；上次因为恐惧，在铜价回调时割肉，这次在白银上可能还是会犯同样的错。 交易复盘的价值，就在于打破这种轮回。 有效的交易复盘不该只记数字， 它必须回答几个核心问题： 当时进场的依据是什么？（是计划内的信号，还是情绪的冲动？） 是否严格执行了计划？（如果执行了，计划本身是否存在漏洞？如果未执行，是什么情绪干扰了你？） 如果重来一次，在哪个节点你会做出不同选择？ 当你通过复盘发现，“原来我总在盈利初期就过早止盈”或“每次连续亏损后，我总会赌性加重”——这些对自我模式的洞察，比任何复杂的技术指标都更为宝贵。 市场的密码，从不藏在未来的K线里，而是印刻在你过往的交易行为中。如果连直面亏损的勇气都没有，又凭什么相信，下一次你能避开那些深坑？ 三、 鹅和金蛋 VS 风险管理：别杀死那只会下金蛋的鹅 《小狗钱钱》里最著名的隐喻，是那只会下金蛋的鹅。 农夫因贪婪杀鹅取卵，最终一无所有。 在投资中，你的本金就是那只鹅，可持续的收益就是金蛋。绝大多数人巨亏的根源，正是在情绪驱动下，不断伤害甚至杀死自己的本金。 他们“杀鹅”的方式往往充满创意： 移动止损：预设了止损，又不甘心，不断撤销、修改，指望市场回心转意。 摊平成本：在下跌趋势中不断加仓，美其名曰降低均价，实则将更多资金置于风险之中。 追逐翻本：在一个品种亏损后，转向波动更剧烈、更不熟悉的品种，试图一把赢回来。 这些行为的本质，都是将快速回本的欲望，置于“长期生存”的理性之上。 真正的风险管理，其核心不是追求单次暴利，而是确保自己能够持续留在牌桌上。正如另一位投资大师保罗·都铎·琼斯所言：“不要想着赚钱，要想着保护你已经拥有的。” 在这个市场，活得久比暴富重要。 因为只有还坐在牌桌上的人，才有资格等下一次机会。 合上书， 一个问题浮现 。我们愿意用多少次亏损，去交换一个孩子都懂的常识？ 十年前，小女孩对着梦想相册一步步实现愿望；十年后，投资者盯着K线图在贪婪与恐惧中摇摆。 或许， 我们与成功的投资者和交易者之间最大的差距，并非技术或信息 ，而是勇气——那个孩子敢把梦想贴在墙上每天看的勇气，我们却不敢把止损位写在计划里每天执行。 所以， 不妨从今天起，像孩子一样行动： 把你的交易目标写下来，像孩子写梦想清单一样具体； 把每笔交易记下来 并且认真复盘 ，像孩子写成功日记一样诚实； 把止损当成铁律，像保护那只会下金蛋的鹅一样珍惜本金。 这些动作看起来简单，但恰恰是这些简单到让人忽视的原则，筛掉了市场上90%的参与者。 而剩下那10%，不是因为聪明，只是因为他们愿意像孩子一样，对规则保持敬畏。 而你，选择成为哪一种？ [详情]01-27
投资者教育
焦煤期权今日在大商所上市交易1月16日，焦煤期权在大商所正式挂牌上市。作为大商所今年上市的首个衍生工具，焦煤期权的推出不仅标志着我国煤焦钢产业链风险管理体系迈入新阶段，也为实体企业应对价格剧烈波动提供了更精细化、多元化的“保险”手段。 据期货日报记者了解，焦煤是钢铁和煤化工产业的核心基础原料。我国既是全球最大的焦煤生产国，也是最大消费国。数据显示，2024年我国主焦煤产量达1.65亿吨，占全球的53%；消费量高达2.06亿吨，占比为63%。在此背景下，企业对高效、灵活的风险管理工具需求日益迫切。 焦煤期货自2013年上市以来，市场运行平稳、流动性良好，已成为产业链企业套期保值的重要工具。2025年，焦煤期货日均成交量为106万手，日均持仓量为68万手，期现价格相关性高达97%。如今，焦煤期权的推出恰逢其时，与已有13年运行经验的焦煤期货形成互补，构建起“期货+期权”的立体化风险管理体系。 关于焦煤期权你了解多少？首日交易要注意什么？ 本文将介绍下焦煤期权合约和首日交易须知。 一、合约介绍 来源：大商所 二、上市首日交易须知 来源：大商所 来源： 大商所、期货日报 以上信息仅供参考，不作为入市建议 [详情]01-16
ETF股指期权专栏
普法专栏
期货读书
好书推荐：《过犹不及》《过犹不及》 你知道何时说“是”，如何说“不”吗？你的生活是你自己的，还是被别人操控的？想要一个平衡健全的生活，就一定要为自己设置明确的边界，只有在边界之内，我们才能保护自己，保护自己的生活和情绪状态。 《过犹不及》是一本探讨如何在人际关系中建立健康心理边界的实用指南。作者从心理学视角出发，通过真实的生活案例，指出许多人过度依赖、过度付出、难以拒绝、陷内耗的根源—在人际交往中缺乏清晰的心理边界。作者强调，边界本身不是冷漠的墙，设置边界也不意味着自私，相反，清晰的边界是保护个人权利与情绪健康的必要工具，帮助我们区分“自己的事”与“他人的事”，从而减少内耗，建立更平等、更健康的关系。 书中具体分析了家庭、婚姻、职场、友谊等关系和场景，指出边界不明的典型问题，并提供了相应的解决思路和应对方法。从设定原则到应对他人的控制，作者逐步指导读者设置边界。读完本书你会明白，你应该为哪些东西负责，何时说“是”，以及如何说“不”。 作者简介 美国临床心理学家，领导力专家，《纽约时报》畅销书作家。代表作《过犹不及》《为孩子立界线》《亲密有间》等在全球销量超 2000 万册。克劳德在美国 40 多个城市设了心理治疗中心，基于大量临床案例与研究，发了突破性的心理治疗模型，是美国心理健康和领导力问题的领军人物。 美国知名心理学家，领导力专家，《纽约时报》畅销书作家，汤森德领导力与咨询研究所创始人。汤森德专注于通过企业咨询和演讲活动，帮助培养领导者及其团队。 [详情]01-23
反洗钱专栏
识法筑盾 共学反洗钱新法｜守好“钱袋子” 防范洗钱陷阱大家知道吗?咱们日常生活中看似普通的“好意帮忙”或“一点小便宜”，都有可能成了犯罪分子的洗钱通道。很多人觉得“洗钱”离我们很远，其实不然，尤其是中老年人群，常常成了犯罪分子的“目标客户”。 点击 识法筑盾 共学反洗钱新法｜㉘守好“钱袋子” 防范洗钱陷阱 ，带你了解洗钱常见套路。 来源： 中国人民银行甘肃省分行反洗钱处 以上信息仅供参考，不作为入市建议 [详情]01-27
打非专栏
防非剧本杀｜虚拟的镰刀你是否想过，一场看似 “高收益” 的期货交易背后，可能藏着精心编织的骗局？ 今天，我们以真实案例改编的「防非剧本杀」为镜，带你走进交易者王某的经历。 点击 链接 开启剧本，在沉浸式体验中掌握防非秘籍。 [详情]06-12
期货和衍生品法
权威解读！期货和衍生品法都有哪些作用？9月6日，全国人大常委会委员、全国人大财政经济委员会副主任委员尹中卿在2022中国（郑州）国际期货论坛上表示，期货和衍生品法健全了中国的金融法律体系，完善了中国期货和衍生品行业和市场法律制度，适应了期货和衍生品行业和市场法治化的需要。 在尹中卿看来，促进期货和衍生品服务国民经济、服务实体经济，是立法的根本目的。期货和衍生品法更加突出期货和衍生品为国民经济、实体经济服务的功能定位，具有重要意义。 期货和衍生品法适应了期货和衍生品行业和市场统一完整的需要。尹中卿介绍，长期以来，中国金融业和金融市场一直实行分业经营、分业监管。随着混业经营发展，期货市场日益壮大，衍生品市场获得很大发展。由于衍生品市场规模庞大却仍缺乏完整的规章制度，迫切需要立法提供统一的法律制度。 “期货和衍生品法采取统合立法模式，统筹场内、场外期货和衍生品市场协调发展，明确界定期货和衍生品的结构性关系，把期货和衍生品市场纳入同一部法律。这有利于为期货和衍生品市场的发展提供统一的法律制度保障，消除市场分割格局，为期货和衍生品市场协调发展奠定基础。”尹中卿在论坛上表示。 尹中卿表示，期货和衍生品法适应了期货和衍生品行业和市场规范发展的需要。 首先，促进改革创新。期货和衍生品法秉持市场化理念，重视发挥市场配置资源决定性作用，立足于期货和衍生品市场改革和监管转型，充分考虑期货和衍生品市场在品种、业务、监管、体制机制等方面出现的创新发展趋势，减少行政许可。借鉴证券发行注册制改革经验，期货和期权合约品种上市由并联审批模式，改革为交易场所申请、证监会注册的品种上市机制。 其次，致力于规范保护。期货和衍生品法兼顾规范与发展之间的平衡，以“规范期货交易和衍生品交易行为”“维护市场秩序和社会公共利益”“保障各方合法权益”为立法宗旨。明令禁止欺诈、操纵市场和内幕交易的行为，对保护社会公共利益、保护交易者合法权益做出了系统性规定。 最后，有利于保障促进。期货和衍生品法顺应期货和衍生品市场趋势，为期货和衍生品市场长远发展提供法律指引并预留法律空间。从法律层面明确国家支持发挥期货和衍生品市场三大功能，鼓励从事套期保值等风险管理活动。拓展和扩大期货经营机构业务范围和业务规范。针对衍生品市场规则分散、市场基础设施不统一、监管标准各异等问题，从法律上明确了单一协议、净额结算等核心交易机制。 国际化是期货和衍生品市场的天然属性，国际市场大宗商品价格通常是由期货和衍生品市场形成的价格决定的。在经济全球化前提下，期货和衍生品市场本质上是一个国际化市场。对于任何一个国家来说，对外开放和国际化都是提高期货和衍生品市场核心竞争力的必由之路。在尹中卿看来，期货和衍生品法也适应了期货和衍生品行业和市场对外开放的需要。 他表示，近年来，中国期货和衍生品市场对外开放虽然取得了积极成效，但从总体看，期货和衍生品市场国际化刚刚起步，对外开放的深度和广度还有很大的发展空间。期货和衍生品法秉持国际化发展理念，既注意保持中国制度规则的特色，又注意与国际上通行惯例接轨，对期货和衍生品市场互联互通、参与机构权利责任义务、交易者权益保障、跨境监管协作等问题，从法律层面做出相关制度安排，为稳妥推进期货和衍生品市场对外开放和国际化保驾护航。 以上信息仅供参考，不作为入市建议来源:期货日报 曲德辉 [详情]09-07
行业动态
增强质量意识 推进高质量发展丨2025年证券期货业“质量月”为深入贯彻落实《国家标准化发展纲要》《金融标准化“十四五”发展规划》，提升金融标准建设实施成效，增强金融行业和社会的标准化意识，促进金融标准化高水平发展，在国家相关主管部门的倡导和部署下，证券期货业定于9月开展“质量月”系列活动，活动的主题是“增强质量意识 推进高质量发展”。 对行业发展而言，每一次突破与跨越，都离不开标准的引领与支撑。证券期货行业近两年来持续完善标准体系，先后发布一系列覆盖数据安全治理、风险防控、服务规范等领域的重要标准，为行业规范运行、高质量发展提供了清晰指引。若想深入了解相关标准内容，可查阅以下清单，通过行业官方网站等正规渠道查询，进一步把握行业发展的标准化方向。 附：2024-2025年证券期货业已发布标准清单 [详情]09-29
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