2018年下半年适当性自查情况报告

中国期货业协会：

根据中国证监会下发的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》及贵会制定的《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等制度要求，公司严格按照适当性制度的要求，在适当性执行、评估与匹配、投诉处理、信息披露、适当性回访、员工合规执业与客户服务教育、材料保管等方面严格落实各项客户适当性工作，并将执行流程不断进行完善。现将我公司2018年下半年度投资者适当性执行情况汇报如下：

一、投资者适当性的执行情况

公司于2017年7月1日根据监管规定制定《瑞达期货股份有限公司投资者适当性管理办法》以来不断修订并严格执行，现投资者适当性管理工作成为常规性工作并严格规范执行，在客户开户以及各类新业务开通前严格执行投资者适当性，提高客户管理和客户服务水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者提供适当的产品或服务。

在投资者适当性管理工作开展过程中，开户管理部、合规部作为经纪业务投资者适当性实施的管理部门，负责适当性制度及相关工作的全面实施，并对实施过程进行监督，公司开户严格按照适当性制度开展相关工作，并及时将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站向投资者进行披露，每年对公司全体员工进行适当性管理的培训，对投资者进行适当性回访。公司资产管理部负责资产管理业务的投资者适当性的执行工作，同时，公司合规审查部和稽核部对执行投资者适当性的情况进行定期或不定期的监督及检查，确保合规有效的落实投资者适当性相关工作。

（一）经纪业务投资者适当性工作开展情况

1、开户执行情况：

投资者申请开立期货账户前，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况。开户人员对投资者首先进行适当性调查和风险能力评估，对其基本情况、相关投资经历、财务情况以及诚信情况进行综合评估，评估得分达到相应开户标准后，开户人员进行匹配告知并为投资者进行适当性风险揭示，并保存相关评估依据，对综合评估得分低于规定标准的投资者坚决不予申请开立期货交易编码。

2、存量客户进行激活、规范的，需在开户人员指导下，适当性评估达到C3以上方可为客户进行后续操作。

（二）资产管理业务投资者适当姓工作开展情况

资产管理部作为公司资产管理业务投资者适当性的执行部门，严格执行《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，对资产管理业务客户进行充分的适当性调查，并按照资产管理计划的风险等级对资产管理客户进行适当性匹配及告知，坚持“将适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售资管产品。资管客户自查范围自 2018年7月1日至2018年12月31日，认购资产管理计划的客户严格执行合格投资者的要求，资料完整，合格投资者审核流程均严格按照公司相关投资者适当性制度。

二、适当性的评估与匹配情况

根据《瑞达期货股份有限公司投资者适当性管理办法》的评估与匹配要求，在适当性的风险评估过程中，要求开户指导人员恪尽职守，严格按照适当性的要求了解客户的基本情况，在风险评估答题中，不得帮助投资者答卷，所有答题均要求投资者按照实际情况进行选择，不得作假。

风险评估完成后，开户人员根据客户的得分为客户进行匹配告知，C3以下投资者不予以进行期货商品户和特定品种中铁矿石、PTA的开户操作，C4以下投资者不予以进行金融、原油、期权开户操作。

公司资管产品综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等多个方面，对资管产品的风险进行评估，将资管产品风险等级划分为Rl—R5类产品，严格执行投资者风险承 受能力等级与产品或者服务风险等级的匹配。

三、适当性硬件数据库配备情况：

我司使用恒生账户管理系统对客户客户适当性数据进行保存和管理，确保账户管理系统中的适当性数据与网络开户云平台、中国期货市场监控中心适当性数据保持一致。

四、适当性回访情况

在客户购买资产管理产品后，由合规部在24小时静默期后全部进行回访。

通过回访向投资者充分揭示产品或服务的风险及可能面临的投资损失，询问经营机构及从业者是否存在禁止性行为，使投资者充分了解投资风险，选择诚信合法的经营机构，严防非法期货和非法投资。

五、适当性的材料保管落实情况

（一）通过网络开户云平台进行适当性操作的，由后台坐席人员将视频导出，与影像进行统一保管；

（二）通过现场进行适当性录制的，由开户人员将视频导出与影像进行统一保管，营业部发送至总部合规部审核；

（三）适当性纸质材料交由总部档案部进行统一保管，营业部资料保管人员将原件寄回总部，留存复印件；

（四）资产管理部通过现场方式对客户落实适当性工作，并现场录制视频，视频由资产管理部统一保管。适当性纸质材料由资产管理部综合岗单独归档，原件单独放置档案盒，复印件作为产品资料归档。

六、员工合规执业与客户服务教育

加强对员工合规执业的能力和在投资者权益保护方面的培训，把《办法》赋予的职责落实好、履行好，真正的负起责任、担当有为，减少客户投诉纠纷，切实保障投资者合法权益。

（一）针对《投资者适当性管理办法》实施以来存在的一系列问题及反馈，公司组织全员再次学习了投资者适当性管理办法，并对《办法》实施过程中存在的各种问题进行总结、归纳、探讨、解决。

通过培训，公司进一步加强了全体员工对《办法》的深入理解，有利于规范公司行为，引导业务健康、有序的开展。

（二）公司通过网站、营业场所展示、户外宣传、多媒体宣传和组织员工学习等多种方式宣传宪法知识，深入学习习近平总书记“坚定不移走中国特色社会主义政治发展道路、坚持国家一切权 利属于人民的宪法理念”，有效提高了员工“尊崇宪法、学习宪法遵守宪法、维护宪法、运用宪法”的法律意识，使宪法真正地走入大众。

（三）开展多层次、全方位的投资者教育专项活动，包括软件、公司官网、微信公众号宣传、公司营业场所显著位置宣传、不断更新投资者教育园地投教材料和户外宣传，普及金融知识，大大加深了投资者教育工作的深度及宣传广度，扩大了受教群体，强化投资者“自觉远离非法期货，切实保护自身利益”的投资理念。公司投资者保护及教育工作的多方位开展，可以逐步引导投资者正确认识非法期货、非法集资等经营活动，认识市场，理性规划，选择合法证券期货经营机构，做到成熟理性明白投资。

我公司将继续严格执行投资者适当性的监管规定，把适当性工作融合到日常工作中，不断强化、细化，从源头上切实保护投 资者合法权益。工作人员秉承“将适当的产品提供给适合的投资者”的理念，引导投资者理性参与期货交易，携手共建健康稳定的期货市场。

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