反洗钱科普｜单位和个人与反洗钱有哪些关系？

时间：2025-10-10 08:53浏览次数：1100来源：本站

2024年11月8日,第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。

新《反洗钱法》是中央金融工作会议之后修订出台的第一部金融领域法律，其颁布实施标志着中国反洗钱事业发展进入了一个新的历史阶段，具有里程碑意义。让我们一同深入了解新《反洗钱法》中单位和个人与反洗钱有哪些关系。

不得提供洗钱便利

第十条

任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。

配合尽职调查

第十条、第三十八条

任何单位和个人应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。

反洗钱特别预防措施

第四十条

任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对包括联合国安理会制裁人员等采取反洗钱特别预防措施，具体包括立即停止向有关人员及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。

举报及奖励

第十一条

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰和奖励。

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