金融知识宣传 | 远离“刷单”“跑分”陷阱警惕“洗钱”犯罪

时间：2024-12-06 09:06浏览次数：531来源：本站

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什么是所谓“跑分刷单”？

是不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡、电话卡或微信、支付宝账号替别人收款，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。

“跑分刷单”属于帮助诈骗、赌博等违法犯罪集团进行洗钱活动的行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。另外，帮助洗钱的涉案账户将被司法机关依法冻结，直接影响个人征信。

“跑分刷单”有什么危害？

1.不法分子通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度；

2. 帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任；

3. 帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。即使未被认定违法犯罪行为，但在案件调查中个人账户存在被依法冻结风险，影响个人征信；

4.“跑分”隐蔽性强，迷惑性强，操作简单，甚至吸引了很多青少年参与其中。

来源：网络

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