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时间：2024-11-01 08:54浏览次数：1091来源：中国人民银行江西省分行
在当今社会老龄化日益加重的背景下，犯罪分子正把目光锁定在老年人身上，通过利诱或利用亲情等手段，使一些老年人卷入诈骗、洗钱等案件。
今天，人民银行江西省分行给大家介绍一些涉及老年人洗钱的相关案例，并为老年人量身定制锦囊，请查收~
第一类：老年人“明知”洗钱而参与
1. 副局长女婿的“求助”
老丈人A的女婿B是某县交通运输管理局副局长，系国家工作人员。A明知B存在受贿行为，仍应B的要求，提供个人资金账户接收行贿人C转账的人民币200万元，并以A自己名义购买房产、基金等，后抛售并取现给B。
2. 九位老人加入“跑分”团伙
68岁的庞某某在一次酒类促销活动上认识了侯某某，得知帮人走账就可以赚钱，一笔可以赚取手续费七八十元，且当日结账。利益面前，庞某某不问缘由主动参与，并在后续帮助发展下线。警方破获案件后，发现该团伙共有九位老人参与，年龄在62到68岁之间。
温馨提醒：
洗钱，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是严重的经济犯罪行为，对国家、经济、金融、司法的危害性极大。老年人切不可因为眼前利益参与洗钱，否则将面临法律的制裁。
刚才介绍了老年人主动洗钱的案例，下面，为大家介绍下常见的洗钱陷阱以及以“洗钱”为幌子的诈骗案例~
第二类 老年人因“不知”而卷入洗钱
1. 想领“扶贫款”却为他人洗钱
吴大爷收到一份“乡村振兴”文件的快递，告知其有一笔国家扶贫款可以领取，吴大爷便和对方取得联系，本有一些怀疑的他被拉进一个叫“乡村振兴交流频道”的微信群，看到“群友”成功领取扶贫款后，吴大爷也心动了。在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后，吴大爷毫不犹豫地将银行卡号提供给了对方，认为先收款再转出自己也没什么损失。在对方的步步诱导下，吴大爷在不知不觉中参与了洗钱。
2. 微信被儿子用于收取贩毒赃款
某青年A为牟取非法利益贩卖毒品。为躲避公安机关侦查，A隐瞒真实目的向其父亲B借用手机微信。B出于对儿子的信任，允许A使用。A遂利用该微信多次接收购毒人员的赃款，并操作B的手机将赃款转入A控制的银行卡后用于消费。
第三类 老年人以为“涉洗钱案”险被骗
陷入“冒充公检法”的诈骗陷阱
韩阿姨接到一个电话，对方自称是“某检察机关工作人员”，说她涉嫌一起案值280万元的洗钱案，已被列为“逮捕”对象，要求她将自己的所有钱款转到对方提供的银行卡里。因对方说出自己部分个人信息，加之紧张过度，韩阿姨相信了对方的身份和描述的事情，对“工作人员”言听计从。除了让韩阿姨转账，对方还要求韩阿姨保密，且不要挂断电话，便于全程“监控”。好在转账时被银行工作人员发现异常并报警，及时阻止了韩阿姨被骗。
有这么多洗钱陷阱，那老年人该怎么办呢？
别着急，反洗钱锦囊来啦~
锦囊（一）
对银行卡要“心中有数”
及时处理多余的银行卡，保留常用的几张即可，对于不再使用的银行卡应及时销户或挂失，以降低被犯罪分子利用的风险。
锦囊（二）
对借用卡者“拒之千里”
不要向任何人出租、出借、出售自己的个人身份证件、银行卡或支付收款码，细想一下什么交易非得用别人的卡？
锦囊（三）
对轻松赚钱要“加倍警惕”
“天上掉馅饼、地上有陷阱。”对轻松赚钱的承诺要保持警惕，不要轻信。
锦囊（四）
对突发事件勿“独当一面”
诈骗分子团伙作案、经验丰富，往往演绎逼真、应答如流，遇到“公检法”“客服”等“权威人士”打电话，无论对方说什么一定要和家人商量。
锦囊（五）
对亲人违法勿“助纣为虐”
知道家人违法犯罪应劝导其悬崖勒马、主动自首，绝不可继续放纵甚至帮助洗钱。
洗钱犯罪所涉及的具体罪名主要包括：
（一）洗钱罪；
（二）掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；
（三）窝藏、转移、隐瞒毒赃罪。
其中，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或者跨境转移资金的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
洗钱罪面临的刑罚：没收实施洗钱犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
你们养我长大 我陪你们到老
敬老爱老一直是中华传统美德
通过反洗钱知识宣传
筑牢每位老人心中的防范高墙
策划：人民银行江西省分行
制作：人民银行景德镇市分行
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