防疫不松懈洗钱红线不逾越

时间：2022-04-27 10:29浏览次数：12078来源：本站

案例三

守护数字人民币钱袋子用上便捷安心钱

随着数字人民币逐渐走进社会公众的日常生活，一些不法分子也悄悄盯上了数字人民币钱包，今天跟大家分享一个利用数字人民币洗钱的案例。

基本情况

张女士被人冒充公检法诈骗数十万元。公安民警在对案件线索侦查时发现，张女士被骗的一笔资金流向一特定电子钱包内。经多方查证，该电子钱包内的资金属于数字人民币，办案民警深入分析后发现该钱包属于一嫌疑人王某某，并以将其抓获归案。

案情回顾

王某某通过某平台结识了上线洗钱团伙，该团伙分工明确，除组织者外，有的负责转账操作，有的充当中介负责买卡、租卡以及出租、出售数字人民币钱包和银行卡。上线洗钱团伙安排王某某负责转账操作，并承诺支付佣金。

面对利益的诱惑，王某某动心了，于是他按照上线洗钱团伙的指令，下载数字人民币APP，通过钱包接收张女士被骗资金后转入网商银行，再通过支付宝周转涉诈资金，非法获利3万元。经民警工作，犯罪嫌疑人王某某已退赔3万元给受害人。目前，王某某因涉嫌帮信罪已被公安机关依法采取刑事强制措施。

1、数字人民币，是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，与纸钞硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。

2、消费者应提高警惕，妥善保管好数字人民币钱包，买卖、租借数字人民币钱包是违法行为，要增强安全防范意识，避免卷入洗钱案件。

中国人民银行厦门市中心支行反洗钱处宣

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