防疫不松懈 洗钱红线不逾越

案例一

为赚“搬砖费”落入虚拟货币洗钱陷阱

  近日，新冠疫情来势汹汹、肆意横行，在全国人民众志成城抗击疫情之际，一些不法分子却趁虚而入，以支付“搬砖费”之名诱导投资者沦为洗钱的帮凶。今天我们跟大家分享一个虚拟货币洗钱的典型案例。

基本情况

  王女士在网上学外语时，被网络好友推荐投资虚拟币，结果陷入虚拟币投资“杀猪盘”，被骗170万余元。王女士报警后，警方从虚拟币流向入手，发现了一个专为上游犯罪出售虚拟币并洗钱的团伙。警方发现该团伙的主要人员陈某、张某夫妇用自己的虚拟币账户为上游犯罪洗钱1500万余元，从中赚取所谓的“搬砖费”。最终，陈某、张某夫妻二人因掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别被判刑，并处罚金。

案情回顾

  陈某、张某夫妇在家中炒虚拟币，但并没有获得太多收益。一天，张某接到虚拟币圈内人的电话：“有些虚拟币想让你帮忙出售再取现？事成后付1%的‘搬砖费’，如何？”张某一听觉得有利可图便答应了，并按对方的要求提供了自己和丈夫陈某的账号。

  完成虚拟币的出售并取现后，陈某便联系上家：“钱取出来了，怎么给你？”，对方答复：“你记下密码和暗号，#点把钱送到＃广场，凭密码和暗号对接我安排的人，把钱给他就行。”陈某答应下来，但对于如此不同寻常的要求，心里打上了问号。随后陈某带着疑虑与接头人完成了交接，并各自离开。

  首次交易成功让上家加注了“筹码”，虚拟币交易从几万元到几十万元，一路水涨船高。而陈某、张某夫妇二人也有疑虑：如此大额的交易，上家却放心陌生人操作，且不管虚拟币涨跌，只求尽快出手变现；交接时设密码、对暗号，且每次取钱的地方都很偏僻，对接人也各不相同；上家的聊天记录也总被要求及时删除……种种迹象表明这些虚拟币来路不正。

  为此，陈某、张某二人在网上搜索得知，他们可能参与了洗钱交易，同时回想起近期交易提现的银行卡经常被冻结，更加意识到自己的行为可能涉嫌犯罪。但是面对利益诱惑，两人非但没停手，反而为了突破当天取现限额，劝说亲戚朋友一同赚取“搬砖费”。直至案发，陈某、张某已为上游犯罪团伙洗钱1500万余元。