疫情期间新的反洗钱形势

目前，新冠肺炎疫情在全球爆发，各国政府相继采取了旅行限制、居家隔离、税收减免、社会救助等一系列应对措施。这些措施在遏制疫情蔓延的同时，也为犯罪分子谋取和清洗非法所得提供了可乘之机，但反洗钱相关的行业和主体，也针对此情况做出了迅速的调整和反应，多措并举，群策群力，充分发挥反洗钱优势，保障疫情期间金融支持工作，有效维护经济金融安全。

犯罪分子通过为虚假慈善机构筹款、网络贩卖伪劣医疗物资等手段谋取利益，或佯装为警察或卫生工作人员进入受害人住所，以防疫名义非法获取个人信息或实施其他诈骗活动；或以世界卫生组织等组织名义发送钓鱼邮件，骗取受害人身份证件号码、安全口令信息等；利用人们对金融市场丧失信心，哄骗客户转移资金投资灰色经济。 

常见诈骗手法

● 手法一：诈骗分子在社交平台（小红书、快手、社交群等）宣称有疫情物资（医用外科口罩、N95口罩、额温枪等）出售，相关物资多来源于厂商直售、境外代购等。诈骗分子收到用户付款后未发货、未退款或拉黑无法联系，资金主要转账至银行卡或经过流转后转至银行卡，最终将资金转移。

● 手法二：诈骗分子在疫情爆发期间于电商平台网店新增销售疫情物资。买家付款下单后发现收不到货，并出现商品下架、网店关闭等情况。又或部分诈骗分子有发货，买家收货后发现为“三无”产品或假冒伪劣产品，疑似销售假冒伪劣产品实施诈骗。诈骗分子收到买家付款后，资金主要转账至银行卡，疑似抽离资金，实现资金跨平台转移。

● 手法三：诈骗分子伪造身份背景（如医护人员、高校志愿者、留学生等），在社交平台谎称募集资金帮助武汉疫情，称捐款资金将用于为武汉医院订购疫情物资捐赠、为医护人员购买餐饮物资等，收到捐款后即删除募捐人联系方式，将资金转账至银行卡，疑似抽离资金。

新型诈骗手法：

● 生活物资配送进行诈骗。诈骗分子在疫情期间在小区组织团购并在微信群售卖蔬菜、肉类等物资，收到多人转账后不予送货并解散微信群，同时将诈骗资金在多个支付账户内中转，最终转移至银行卡。

● 加入小区业主群出售口罩进行诈骗。诈骗分子在疫情期间加入小区业主群并在群内出售口罩，收到多人转账后不予送货，诈骗资金快速转出至银行卡。

● 通过曝光其他疫情诈骗分子博取信任，随后实施诈骗。诈骗分子在第三方APP上曝光其他疫情诈骗分子获取读者信任，随后声称其为支付宝口罩卖家，并按照前述售卖口罩的手法进行诈骗，收取转账资金后迅速提现至银行卡。

● 谎称提供汇兑服务进行诈骗。诈骗分子声称自己可以提供汇兑服务，并骗取境外采购口罩人员的资金，随后转出至银行卡。

● 以提供兼职服务为由进行诈骗。诈骗分子以疫情期间停工无收入为由，在社交平台宣称提供兼职工作以实施诈骗，多为兼职刷单、投资高返利等内容。用户参与兼职支付刷单垫资、投资资金后未收到返款。诈骗分子将资金主要资金转账至银行卡，部分资金流转后转至多人账户，疑似返款引诱用户增加投资，以骗取更多资金。

● 以提供拼车等服务为由进行诈骗。因疫情期间交通不便，诈骗分子在社交平台宣称提供拼车、包车等出行服务，用户随后向其支付车费定金或全款，诈骗分子收款后将用户删除联系方式并“拉黑”，其后将资金提取至同名银行卡，抽离资金。

相关案例：

某市两名持卡人先后接到一位自称为当地某医院院长电话，声称因疫情原因，医院急需一批消毒液等防护物资，其可以介绍持卡人去某防疫站购买上述物资并获得相关回扣。持卡人通过手机银行向“院长”介绍的某防疫站站长的账户进行转账汇款，共计50余万元。此后，犯罪分子通过银行B2C网银业务将非法所得从对公账户归集转移至个人银行卡账户，继而持银行卡在新加坡收单机构“Aleta Planet”的某商户进行大额消费。

风险点分析：

      01部分社会公众仍缺少防范电信诈骗的安全意识。

      02犯罪分子利用他人银行卡进行非法资金转移及洗钱。

 在此瑞达期货提醒各位客户务必提高防范意识：保护好您的个人资料，不随便在网上填写个人信息；做好网络安全防护，不随便点开莫名邮件；注意资产安全，不随便通过线上大量转移资金。涉及汇款、转账、提供验证码等信息时,一定要提高警惕,谨防上当受骗,造成经济损失，普通民众做到了不被骗，不法分子就没有了洗钱的原始资金和动机。

助力反洗钱，从我做起！

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