反洗钱宣传（二）：如何防范洗钱风险

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，成为社会公害，而且无法保证客户身份资料和交易信息的安全性。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

二、 不要出租或出借自己的身份证件

否则，可能产生以下后果

● 他人借用您的名义从事非法活动

● 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

● 可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

● 您的诚信状况受到合理怀疑

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损

三、 不要出租或出借自己的账户、银行卡

不要出租出借自己的账户。犯罪分子可能利用您的账户，以您的的良好声誉做掩护，通过您的的账户进行洗钱和恐怖融资活动。交易账户、银行卡不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。不出租、出借您的账户和银行卡既是对您的保护，又是守法公民应尽的义务。

四、远离网络洗钱

在人们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。

近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可贪占一时便宜而落入骗局。

五、开办业务时，请您带好身份证件；

他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知我司进行更新。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户时，需要出示有效身份证件，配合我行通过联网核查身份证件的真实性，否则，我司将不能为您办理相关业务。

六、 举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员大家的力量与洗钱犯罪做斗争，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的单位应当对举报人和举报内容保密

反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。《中华人民共和国反洗钱法》专门规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

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