5·15丨严打地下钱庄，预防洗钱犯罪

时间：2023-05-12 08:52浏览次数：6544来源：中国人民银行广州分行

严打地下钱庄，预防洗钱犯罪

近年来，随着打击赌博力度不断加大及互联网技术的快速发展，线下赌博逐渐向线上转移，操作由境内向境外延伸，以网络形式为主的跨境赌博违法犯罪活动日益增多，而且手法、花样层出不穷。人民银行作为金融监管部门，发挥专业优势，通过监测、打击涉赌资金非法流动遏制跨境赌博。

（一）

什么是地下钱庄

1.地下钱庄本质是未经金融监管部门批准擅自经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务的非法组织。地下钱庄为非法集资、贪腐、贩毒、骗税、洗钱、恐怖融资活动等上游犯罪提供服务和便利，一直是国家严厉打击的对象。

2.地下钱庄的类型

01汇兑型地下钱庄

02转账型地下钱庄

（二）

洗钱的主要手段有：

01通过买卖房产转移非法资金

02通过提供或控制他人微信或银行账户转移非法资金

03 通过买卖境外股票洗白非法资金

正义之狮提醒您

1.不出租、出借、出售任何形式的个人金融账户，包括银行卡，支付二维码等。

2.不登陆来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP.

3.保护好个人隐私信息，妥善保管好自己的身份证件，银行卡，手机等。

4.设置个人银行账户或支付账户等交易限额，防范网络赌博风险。

来源：中国人民银行广州分行

供稿：瑞达期货揭阳营业部