世界投资者周丨增强风险防范意识，远离洗钱违法犯罪行为

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

开办业务时请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

★出示有效身份证件或者其他身份证明文件。

★如实填写您的身份信息。

★配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息。

★回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

他人替您办理业务时代理人应出示他（她）和您的有效身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。

身份证件到期更换的请及时通知金融机构更新相关信息

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

出租或出借身份证件，可能会产生以下后果：

★他人盗用您的名义从事非法活动。

★协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。

★您可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”。

★您的诚信状况受到合理怀疑。

★您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。